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作者 ceritawa (azlxvmnlc)
標題 Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
時間 Sun Feb  4 17:01:17 2024

房貸增貸2.19買美20年公債etf+1
借題請教一下：
1. 因為動用寬限期減少每月繳款金流
所以挑目前殖利率較高的永豐20年00857b
請問殖利率比其他公債etf高的原因
是因為持有公債票面利率較高的關係嗎？
又假設降息發生是否價格波動也會較小？

2.萬一通膨再起fed再升息殖利率飆高的話
如果繼續持有不賣出的話
雖然etf價格下跌
但每張收到的利息也會變多嗎？

感謝不吝賜教

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.136.22.98 (臺灣)
※ 作者: ceritawa 2024-02-04 17:01:17
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[請益] 信貸all in美債是否可行？
02-03 13:39 aeolus86
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-03 14:39 schooldance
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 07:27 wen17
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 08:11 Redbeansauce
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 08:16 kl0408
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 09:42 kgppra
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02-04 11:19 LansingAltec
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 12:12 hirosimamika
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 14:04 H2
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 17:01 ceritawa
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 17:54 swgun
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 19:33 h22349
Re: [請益] 信貸all in美債是否可行？
02-04 23:38 waterox
→ obey1110: 美元產品利息要看匯率1F 02/04 17:04
噓 a331330: 如果聯準會在升息，股市會先爆！黑天鵝再現2F 02/04 17:09
→ ceritawa: 所以依照美國一碼台灣半碼的調性繼續升息的話美金也是繼續升值的邏輯是否正確？3F 02/04 17:09
推 y932987: 1.去看存續期間2.不會 除非成分有變5F 02/04 17:09
→ a331330: 10年低點！會爽https://i.imgur.com/Ybdvxv3.jpg6F 02/04 17:10
[圖]
→ ceritawa: 買公債的終極目標就是期待黑天鵝吧@@7F 02/04 17:10
→ a331330: 美國降席台灣跟上https://i.imgur.com/B20LALc.jpg通常債券就是降席前三個月買！跟之前換美金一樣8F 02/04 17:11
[圖]
推 kl0408: 應該是存續期比較長一點點
印象台股還有一個美債ETF是30年的10F 02/04 17:13
→ ceritawa: 各家存續期都是16-17年 差異不大
但換算殖利率差蠻多12F 02/04 17:13
→ SpongebobMac: 糕14F 02/04 17:17
推 swgun: 跌了每張利息變多 哇這麼好的事15F 02/04 17:22
→ ceritawa: 2020年升息前普遍季配0.2左右 2023年升息後普遍配0.3 啊 不知道是匯率關係還是殖利率上升的關係
同期間etf價格是往下跌的沒錯16F 02/04 17:24
推 ckp4131025: 殖利率你要去各投信找平均到期殖利率的資料
這個才是真正的殖利率，不是實際上配的數字19F 02/04 17:27
推 alexxlee: 票面利率固定 利息要怎麼變高21F 02/04 17:27
→ ffaarr: 會啊，但是昇得很慢，ETF會換債券，但是逐漸換，所以並不會因為利率上昇就突然配息變多，只會緩漲。22F 02/04 17:29
→ ceritawa: 但etf不是不會到期嗎？ google到的殖利率資料也都直接用目前價格與配息年化換算24F 02/04 17:30
推 alexxlee: 到期殖利率 票面利率 當前殖利率 了解一下26F 02/04 17:31
→ ceritawa: 查各家etf歷年資料 配息確實隨著升息變多
Etf不能像直債用ytm 量化到期殖利率 所以不曉得為何永豐當期殖利率會比其他家高？
還是只是像平準一樣 用自己的錢或價差賺的錢配給自己？27F 02/04 17:34
推 ckp4131025: 實際配息也會受有無平準金，基金規模成長速度影響32F 02/04 17:53
→ patrol: 說什麼期待黑天鵝這麼難聽，只不過是領領利息，萬一有黑天鵝的話可以撿屍而已，是被動，不是主動希望喔33F 02/04 17:57
噓 prostar: 你應該先弄懂你要買的東西吧
雖然穩但是你也太不了解了吧35F 02/04 18:00
→ ceritawa: 該懂的都查了 懇請解答37F 02/04 18:04
→ fivemoonsky8: 不是黑天鵝，是降息吧？CPI下降肯定降息的38F 02/04 18:13
→ tony15899: CPI下降為什麼要降息39F 02/04 18:57
噓 swgun: 升息前配少升息後配多 你還在想是匯率還是殖利率上升的關係？？
就是因為陸續換債券遇到升息才配得多阿 昏倒40F 02/04 19:22
→ NomoreSeven: 你還沒搞懂就借錢買了？43F 02/04 19:59
→ ceritawa: 換券配息增加的邏輯我懂 永豐配的比國泰元大多我就不懂了
永豐目前殖利率4.5左右 但試算用保守其他etf一般年化殖利率3.8左右試算 繳款金流也不會爆所以就買了即便美國不昇台灣利率升到3.8 金流也不會爆的前提才買的44F 02/04 20:14
推 renita811: 買永豐那檔還不如買群益的00937B50F 02/05 12:38
→ ceritawa: 只考慮公債 只求穩51F 02/05 13:37

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