作者 frela (一日三省吾身)
標題 Re: [請益] 指數型ETF真的沒有任何風險?
時間 Wed Feb 14 16:30:26 2024


你好
我的重點這兩句話:

「投資是一種商業思維,要用商業的邏輯經營的觀念去看待你的投資。

買大盤型指數ETF,
他最後的邏輯就是在買這個國家的國運。」

簡單地說,如果你覺得這個國家會越來越好。
越來越富裕,
那麼大盤型ETF最後就是賺錢。

我們先從台灣開始,
我觀察路上的車子,
十台裡面有九台都是五年內的車。
台灣的詐騙問題很嚴重,
這其實是代表台灣人很有錢,
大家現金都很多,
才有機會被騙。

大家在這個政治經濟環境下,大家都很有錢,也賺到不少的錢。

所以路上在跑的都是新車。

農曆新年初四北上,高速公路已經高乘載還可以塞到半夜凌晨。
家家戶都有車。
換句話說,台灣要餓死人是很不容易的,
看著你手上的手機,他有超過兩年嗎?

既然我們的環境越來越富裕,
那麼把多餘的資金放在一個未來會越來越富有的國家。
我想這是一個很合理的投資邏輯。
如果台灣持續越來越富裕的話,那麼大盤指數持續往上走是很正常的。
就像每個人會一直買新車一樣的投資在越來越賺錢的公司上,台灣社會也就越來越有錢。

那我們再來看中國跟美國。


中國,我認為最大的問題,
在於他們的政治環境。
並不是很適合資本主義的發展,
他比較偏向社會主義。
並不適宜資本主義最喜歡的法規完善跟自由競爭的環境。
所以他們目前在發展中已經遇到了困境。

再加上資本有兩個特性,
一個就是喜歡安全,
另一個就是喜歡越來越有錢。

中國跟日本有摩擦,跟印度有摩擦,跟菲律賓有摩擦,而且受到美國的打壓威嚇。

相信如果你是手上幾千億資產的人,
你不會敢把你的資產全部壓在這個國家。
哪天他可以來個共同富裕(政治性),
或者跟鄰國差搶走火(安全性)。

那麼你就資本就非常危險。


最後說一下美國,
美國股市的本益比普遍在20倍以上。
而台灣本益比大部分都在15-16倍左右。

這是因為美國從美國內戰之後已經有將近兩百年,在本土沒有發生過戰爭了。

這兩百年來他們都把戰爭在其他別人的國家上引動。

戰火從來不會在他們本土上發生過。

即使二次大戰來說,
美國股市的低點是在日本偷襲珍珠港左右是最低點。
所以的戰爭持續發展,他們的股市也一路往上走,還在二戰的時候創新高。

從二戰之後,
歐洲許多傑出的人才也發現了,美國是全世界最安全的國家。
幾乎大部分都跑到美國去定居了。

美國這個國家位於美洲之上,獨立於歐亞非大陸,
在先天環境上擁有絕對的地理優勢,
幾乎不可能發生戰爭。

股市最大的風險就是戰爭,
一個不會發生戰爭的國家匯聚全世界最優秀的人才,再加上資本的聚集,

美國恐怕只有外星人入侵或者慧星撞地球才有亡國的可能。

這就是為什麼資本願意給美國比較高的本益比評價,願意用比較貴的錢去買美國的股票,因為他安全。


而中國四面皆敵,再加上政治制度、意識形態和其他國家差異甚大,戰爭的風險不可謂不高。

外資如何會不想逃呢?

你要有錢人,你也想跑啊。


總之買大盤,就是在賭國運啦。

還有你愛不愛的那個國家,

我同事超愛西台灣的,他相信東昇西降,他持有上證大盤etf,即使現在破底再破底,他也無所謂,因為他愛中國,他相信中國一定強。


我也是祝福他。

中國,雖然目前陷入的困境,但瘦死的駱駝比馬大,雖然長期發展可能比較困難,但要完全民不聊生也不太可能。

所以我相信應該不會再慘了吧。

應該吧…


祝大家平安
新年快樂了




※ 引述《peacemetta (一期一會)》之銘言:
: 這幾年非常多人推崇指數型ETF,不管是書局的書籍、網路上的分享、股板的文章、身邊
: 的親朋好友,或多或少都會提到
: 大家都說:投入就對了,長期持有一定賺。甚至會推薦你許多所謂的「投資理財經典書籍
: 」
: 但真心好奇,指數型ETF,難道沒有任何風險?
: 如果一個人照著這樣的操作,固定買入0050,或者買入VT,或是SPY、VTI,什麼都不想,
: 就是固定拿出收入的一定比例投入,難道就可以安穩賺錢?
: 我自己想到的幾個問題:
: 1. 如果整個市場都跌呢?例如遇到全球性的經濟大蕭條、戰爭、大型天災等等,導致所
: 有公司股價都跌,那ETF一定也會跌,資產直接縮水,放在銀行定存的人反而沒事
: 2. 有人說依照一般的經濟循環,跌了一定會再起來,但這有幾個問題
: (1)如果要隔很久才起來,而起來的時候正好是你已經年老力衰,甚至要離世了,這樣
: 這筆錢就沒意義;又或者是在它還沒起來的這幾年,你遇到急需用錢的狀況,例如生病、
: 被裁員等等
: (2)一定會起來也是按照過去的歷史經驗,但要怎麼知道一定會跟過去一樣?
: 3. 富與窮是相對觀念,就好比錢存銀行,數字也是會成長,但因為利率比不過ETF、股票
: 等等其他金融商品,甚至比不過通膨,所以不被認可。那如果未來ETF年化報酬率小於其
: 他股票,或是現在大家覺得很棒的5-7%年化報酬率,屆時也比不過通膨成長率,那這還能
: 算是一個好的投資嗎?
: 想了許久卻受限於自己認知有限,所以不知道答案,想請問這裡的大家,真的認為投入指
: 數型ETF,是這麼簡單,卻能確定獲利,甚至風險真的那麼低的投資方式嗎?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.217.57.188 (臺灣)
※ 作者: frela 2024-02-14 16:30:26
※ 文章代碼(AID): #1bp7egdI (Stock)
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wen17: 中國哪來社會主義 馬克思會氣死吧
那是極權主義 裙帶資本主義
台灣都比中國社會主義1F 02/14 16:31
※ 編輯: frela (49.217.57.188 臺灣), 02/14/2024 16:33:19
guk: U文4F 02/14 16:37
sdbb: 我手上的手機超過兩年了5F 02/14 16:40
lpmybig: 超過耶 丸子6F 02/14 16:48
DeathStarDS1: 只要美國能打美國
只有美國能打美國
一千年內能打倒美國的只有美國7F 02/14 16:48
lpmybig: 按到噓 補推10F 02/14 16:52
Callus: 中國哪來社會主義  馬克思跟馬斯客都要氣死了~~
您舉的例子,我跟學妹們上許嘉棟的課他不會這樣舉,比如詐騙多,不一定有錢,兩百年前福建也是詐騙多,但福建不是有錢省,是窮省,美國也是跟墨西哥加拿大有摩擦的,甚至巴拿馬運河的巴國周遭,人們對美圓有信心,是美國農產多,核彈多,沒有本土戰爭。
要舉有錢,可以舉M2增加量,房地產上漲趨勢~~11F 02/14 17:01
waitrop: 的確,台灣應該是亞洲最具有社會主義的國家
油電補助,學費補助,全民健保,各種補助,你要去哪找?中國是極權主義+裙帶主義+封建主義18F 02/14 17:07
Callus: 因為八十年前蔣家實施了375減租,土地分佃農,漲價21F 02/14 17:08
waitrop: 中共反對的東西就是中共自己在做的東西22F 02/14 17:08
jjjjjjs: 如果 中國 領袖 可以 民選 馬雲 早就贏了23F 02/14 17:09
Callus: 歸公,這些民有主義是偏向社會主義的。24F 02/14 17:09
ladygaga168: 買vt對地球有信心25F 02/14 17:09
jjjjjjs: vt太分散了 而且要投資 中國?26F 02/14 17:10
ab4daa: 我手機超過兩年了  救命27F 02/14 17:16
yu1111116: 我還在用iPhone 828F 02/14 17:25

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