作者 hth9494 (掰掰惹 仙度瑞拉)標題 [請益] 配置與槓桿基礎問題請益時間 Mon Feb 5 12:55:01 2024
目前資產配置
現金 7%
VWRA 73% 基本盤賺平均報酬
VIG 8% 嘗鮮股息貴族
IDTL 6%
TRES 6%
第一想詢問債券的配置
本來是只有買IDTL
但經歷此次升息事件，覺得長債的利率風險太高
因此多配了短中期債券，債券部位整體還是長期公債為主
而以長債為主的原因是，比起短中期債券，聽說長債在股災時的保護力比較好
想詢問這個認知是否正確?
第二是想參考生命週期法開槓桿
目前想到的方式是信貸做投資
請問操作方式是把貸來的錢按照配置比例買就好了嗎?
還是說應該全部買到股市中?
貸來的錢如果配到債券是否會有被拖累內耗的問題?
謝謝
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.163.87.133 (臺灣)
※ 作者: hth9494 2024-02-05 12:55:01
※ 文章代碼(AID): #1bm6egcb (Foreign_Inv)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Foreign_Inv/M.1707108906.A.9A5.html
推 SweetLee: 股債不一定是負相關 所以... 你如果很保守的話應該用短債1F 02/05 15:14
推 AssKisser: 依生命週期投資法 股票金額補滿之後才買債卷 不是嗎？3F 02/05 15:41
→ slchao: 長債股災, 看過別人回測, 保護力比較好+1
聽過另一種說法, 長債+現金=短債4F 02/05 16:01
→ reasonably: 1年內的短債=美元定存=類現金，若開始用生命週期法，除了緊急備用金，有多的現金應該是要拿去還貸款。撇開生命週期法不談，債券部位印象中綠角大比較建議是配中期公債ETF，也就是存續期間5-8年的債券。現金+長債=中期債？其實績效不完全一樣，在FB投資沙岸的撿貝人2023年5月的討論串可以去參考6F 02/05 18:29
--