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作者 ztoz (英奎)
標題 [問題] 公司籌備處，餘額證明
時間 Fri Sep 22 17:06:24 2023



要開立新公司，開了籌備處戶頭，入資後，要開立餘額證明
結果銀行說，資金進去後要放一個月，才能開給我，這是新規定

傻眼，這是甚麼鬼規定，說是防詐騙、洗錢
難道我幾百萬，就放在那空轉一個月？

到底是大銀行才玩這套，還是存心整老百姓
我知道餘額證明開立的權限是銀行，但真的沒遇麼扯的事

想請教一下，真的非要卡一個月，現在所有銀行都必須這樣處理？


真的是暈倒了....

1. 繼續去爭取 （請他說服我，不能給的原因）
2. 換間開戶 （但是銀行不就看到處開戶，這樣也很怪吧？）
3. 找認識的銀行處理 （但公司設立處，不在熟識銀行附近）


金融管控不良，用些怪招，難怪一堆內神通外鬼，結果搞死的是老百姓。

再麻煩解惑，謝謝

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All that is not eternal is eternally out of date.

一切不屬於永恆的事物，永遠會被時間淘汰。

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 203.74.127.118 (臺灣)
※ 作者: ztoz 2023-09-22 17:06:24
※ 文章代碼(AID): #1b3LaPjh (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1695373593.A.B6B.html
→ metatron058: 可以GOOGLE暫借頭寸您可以看到答案。1F 09/22 17:29

我如何證實我的資金是個人，不是來路不明的暫借資金？

就算放一個月，也不代表就不是借來充數的吧.....

交代得清楚錢的來源、用途，還不給過，放一個月能證明什麼..
※ 編輯: ztoz (203.74.127.118 臺灣), 09/22/2023 17:46:30
推 Takadanobaba: 這樣你怎麼設立公司？2F 09/22 17:45
→ ztoz: 這裡要卡一個月啊，要驗資，餘額證明不開，我怎麼跑流程..3F 09/22 17:47
→ metatron058: 只能說能放一個月至少代表這個錢不是馬上需要調用到其他地方，資本是公司營業所需，這個其實自80多年就被要求，只是每家被丁到的時間不同，現在應該每家都差不多了，祝未來鴻圖大展 。4F 09/22 17:52
推 silenthillwu: 怕你突然把錢抽出，銀行作業困難8F 09/22 17:56
→ cityport: 幾百萬空轉一個月？公司籌備處要花什麼錢？
這錢看來就是借來的，行員要求擺一陣子很合理
餘額一開就把錢抽走，太常見了，行員又不是第一天出社會9F 09/22 17:57
推 sora0115: 有聽過部分銀行乾脆不給開籌備處的餘額證明
就各家作業風險控管12F 09/22 18:19
→ spirit119: 還用借的勒，虛增資本是犯罪行為14F 09/22 18:43
推 IanLi: 要驗資本來就有相關規定，不然不就給虛假財力開綠燈。15F 09/22 19:02
推 legendrl: 你這擺明要馬上把錢抽走，難怪銀行會訂一個月的規定16F 09/22 19:12
推 CCben: 國泰毛太多，改找玉山吧17F 09/22 19:16
→ tomsawyer: 不只這個 你要開個人的存款證明 比如永豐是要求放3個月才能開立 郵局就不用
放一個月證明你的固定資金沒問題18F 09/22 19:52
推 ryusenming: 不就是有人用同一套資金虛設一堆空頭公司...
在開籌備處前就應該先詢問好餘額證明的問題了吧21F 09/22 20:53
推 nowar100: 這要求很正常吧 不然拿同一筆錢轉來轉去就成立無限多公司資本額了  就是要卡確定真的有錢啊23F 09/22 21:03
推 zombierosa: 您和姊妹可以找會計師驗資25F 09/22 21:13
推 PPTHYS: 就算給餘額證明，之後隨意把錢搬走，銀行是可以直接告發給地檢署，就會進入偵查程序了。真實案例看過不少26F 09/22 22:51
推 chi323: 現在籌備處驗資，通常可以接受直接用存摺明細去做設立登記呀，非得要證明的原因難道是當初匯錢進戶頭的不是出資人？？28F 09/22 23:02
噓 yoyaha: 不爽不要開啊 沒有帳戶公司就開不下去？31F 09/23 00:10
→ oriskul216: 可參考公司法第九條32F 09/23 01:02
推 AngelaSammi: 找看存摺影本就可以驗資的會計師，錢要在送主管機關設立登記後才能動。目前籌備處通常是會遇到開戶時間久，但驗資真的沒那麼難。都要開公司了，資金卡個幾天正常吧33F 09/23 07:36
→ DFGCE: 見笑轉生氣?37F 09/23 08:40
推 mathrew: 看你這麼氣，只能說，難怪會訂一個月38F 09/23 09:03
噓 WindT: 就算銀行沒有這個規定，公司資本不是隨便可以用的，虛增資本是一年以下有期徒刑，小心銀行或承辦弄你39F 09/23 09:12
推 jery1017: 銀行應反向思考，肯放一個月的才是詐騙41F 09/23 09:57
噓 fastfu: 你如果覺得扯就不要選這間銀行啊，去別家問看看，不要不合你意就覺得扯
開公司需要這個餘額證明，不就代表你必須要有這些錢備著，什麼叫做空轉？42F 09/23 10:09
→ caity: 你的理由才奇怪46F 09/23 10:14
噓 Dogss: 你覺得放一天就急著開餘額證明的人風險大還是放願意放一個月的？明白了嗎？47F 09/23 11:31
噓 youtrue: 才一個月就尬到 笑死49F 09/23 13:13
→ gallaz: 你反應這麼大 反而一點都不覺得銀行扯XD50F 09/23 14:02
噓 hugos: 放不了一個月的公司 銀行能不怕嗎51F 09/23 14:14
噓 ColaLing: 因為公司資本就不是讓你這樣轉進轉出的52F 09/23 14:16
→ berserkman: 這是哪間銀行?風控加分53F 09/23 16:19
噓 tsaigi: 笑死
下一步是要去找金管會送頭嗎54F 09/23 16:59
推 Kazamatsuri: 你們只有這筆資金可以用嗎？ lol56F 09/23 17:47
→ SHENG2014: 所以你之前是開了幾家公司？？57F 09/23 18:32
推 z820410: 檢核就是要看有沒有開立證明前突有大筆金額存入，你要這樣做很明顯不符 當然直接不給你開難不成被稽核被金檢查到 罰錢嗎58F 09/23 18:51

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