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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2023-03-12 23:13:08
看板 Stock
作者 saviora (颶風之翼)
標題 Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
時間 Sat Mar 11 23:21:38 2023

我以為SVB這件事最大的問題就是那個CEO

1. SVB的160億存款流失不是一瞬間 而是2022年整體流失

FED也不是瞬間加息加到這麼高 也是有給他活路走的

講難聽點 去跟FED借錢再加上賠本賣債搞不好就可以過這關了

2.賣債其實也不是壓倒SVB的最後一根稻草

真正主因是SVB CEO跑去寫信跟存錢在SVB的客戶說大家千萬別跑

不說還好 一說那些大客戶就一傳十 十傳百 馬上來擠兌

沒破產也瞬間破產了

3.這位CEO還在破產前兩個禮拜賣股套現 擺明就是要放給SVB死

都懷疑他跟存款客戶說別跑是不是想故意搞死SVB

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.83.1 (臺灣)
※ 作者: saviora 2023-03-11 23:21:38
※ 文章代碼(AID): #1a39o4Sw (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1678548100.A.73A.html
※ 同主題文章:
● 03-11 23:21 saviora. ■ Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
　 03-12 12:27 qaz27966. ■ Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
　 03-12 14:08 YAYA6655. ■ Re: [新聞] 美銀行爆雷 華爾街慌了
推 thinksilver : 主因還有矽谷創投教父Peter Thiel叫人快跑XD1F 03/11 23:23
推 hihi29      : 這位CEO故意在搞耶 蠻扯的==2F 03/11 23:24
推 peter6666712: 好壞歐 寶寶好可憐歐3F 03/11 23:25
→ omanorboyo  : 主要是那個矽谷創投教父帶頭叫大家去領4F 03/11 23:25
→ ymlin0331   : 本來就要跑啊5F 03/11 23:25
→ Kobe5210    : 好一個都市傳說6F 03/11 23:25
→ Kobe5210    : 還算合理
→ ymlin0331   : ceo把銀行搞爛了，現在怪客戶？8F 03/11 23:26
→ omanorboyo  : 然後一瞬間就爆了 真要說每個銀行發生這種事都會暴9F 03/11 23:27
推 ptta        : 去跟FEB 借錢，消息會造成股價下跌，這樣影響他2/2710F 03/11 23:28
→ ptta        : 號賣出股票的價格

可是這樣公司不一定會死啊 他這樣搞公司就死定了

https://reurl.cc/7RkGm9
一場新創圈的金融風暴：為什麼連 Peter Thiel 都呼籲從矽谷銀行撤資？ - INSIDE
[圖]
想一下，你放錢在裡面的銀行指著你的鼻子，說你燒錢燒太快、逼得我要賣股籌錢，聽到這裡，你是創業家你怎麼想？#趨勢,評論,peter thiel,矽谷銀行 (Peter-Thiel-founders-fund-advises-companies-to-withdraw-money-from-svb) ...

 
※ 編輯: saviora (1.164.83.1 臺灣), 03/11/2023 23:29:22
→ ptta        : 公司倒了沒關係，自己的錢不能少12F 03/11 23:29
→ bnn         : 銀行實際上就是得去跟存戶跪 希望人家別跑13F 03/11 23:31

銀行是要找律師 開記者會說 現金流沒問題 大家安心存款
※ 編輯: saviora (1.164.83.1 臺灣), 03/11/2023 23:32:21
→ bnn         : 你以為他不發信別人就不會捅給存戶公司嗎14F 03/11 23:31
噓 aq2272353712: 借錢不用還膩，倒一倒直接重組，或是另開新一家，都15F 03/11 23:33
→ aq2272353712: 比借錢好，第一天上班膩
→ bnn         : 他的客戶以企業戶為主...17F 03/11 23:33

你借錢加賠本賣債就能撐過去的事情 現在一擠兌你要怎麼玩
※ 編輯: saviora (1.164.83.1 臺灣), 03/11/2023 23:34:17
→ kilo7       : 安啦 從米國影響到呆丸還需要6個月18F 03/11 23:34
→ bnn         : 啊他就增資失敗...19F 03/11 23:34
推 ptta        : 跟LTCM一樣啊，不說沒人知道，一出來求情馬上爆炸20F 03/11 23:35
→ bnn         : 他要是借得到錢增資就過了 但人家就要捅爆他分肉21F 03/11 23:35
→ tony15899   : 瑞信增資前也是說資金外流止住了啊  然後...22F 03/11 23:36

瑞信投資一堆失敗的 根本沒辦法換錢給他

SVB是滿手美債和MSB 只要時間到期就是現金入袋

對SVB而言就是撐到美債到期就過關
※ 編輯: saviora (1.164.83.1 臺灣), 03/11/2023 23:40:25
推 sakula0616  : 專業解說23F 03/11 23:38
推 lc85301     : 但他的投資都是長天期的，沒辦法從去年就慢慢贖回吧24F 03/11 23:39
→ ocis        : 真正的問題就不在賠錢是擠兌，哪家銀行被擠兌都會倒25F 03/11 23:39
→ lc85301     : 是說這家銀行就是利率倒掛問題的明顯例子吧26F 03/11 23:39
推 sc2x2       : 最大的問題是準備金不足27F 03/11 23:40
→ brabra      : 瑞士信貸是有不可言喻的黑手在撐，這家並沒有28F 03/11 23:41
推 GGME        : Fed貼現窗口一直都在，是他不願意這樣搞而已吧29F 03/11 23:41
→ brabra      : 之後就會有人慢慢發現這家是不是有掏空的法律問題30F 03/11 23:42
噓 jinshun     : 時間前後關係完全搞錯31F 03/11 23:42
推 sc2x2       : 準備金不足也是自找的，2018年川普簽署一個法案調低32F 03/11 23:43
→ sc2x2       : 中小型銀行準備金水平，當時這位CEO也是最大支持者
→ sc2x2       : 之一
→ jinshun     : 賣股和讓刻意讓公司倒閉是兩碼子事35F 03/11 23:43
→ jinshun     : 全世界哪家董事會董事不賣股的？
推 Kobe5210    : 台灣這邊不常見吧,董事高層常賣股美股比較多37F 03/11 23:51
→ abccbaandy  : 台灣就看財政部哪天開始賣官股金阿(？38F 03/11 23:52
推 ptta        : 向FEB借錢然後公布消息，股價必定重挫；借了之後不39F 03/12 00:12
→ ptta        : 公布，就搶先賣股，是想坐牢嗎？
推 k862479k    : 放空的要不要順便查一下41F 03/12 00:15
→ SaintsRow   : 乾爹你賭外圍！42F 03/12 00:29
推 aresa       : 2090億有97.3%直接蒸發，意味著2033億美金直接爆開43F 03/12 00:33
→ aresa       : 。約為台幣6兆。鴻海2021年營收5676億新台幣，可以
→ aresa       : 想像十個鴻海這麼大體量的公司直接爆掉。約等於1/3
→ aresa       : 台灣2021年的GDP，SVB裡的客戶並沒有全存在SVB裡面
→ aresa       : ，要是出事，肯定會拉其他銀行下水，假設十間客戶爆
→ aresa       : 開，那這十間再去炸其他銀行，然後loop
推 joygo       : 好爽，這年頭真的無恥害死人自己過最爽49F 03/12 00:40
推 linkmusic   : 這麼說來svb只是被擠兌現金嘎不過來,資產還是蠻香50F 03/12 00:41
→ linkmusic   : 的意思?那現在被FDIC拍賣的話應該算是買到賺到囉
推 jheli       : 就資本適足率太低，存款準備金又不足52F 03/12 01:00
推 totqoq      : 不要拍賣資產到後來又造成流動性問題...現在直接讓53F 03/12 01:03
→ totqoq      : 大銀行接手才是最佳解QQ
推 tbrs        : 老闆不是比我聰明嗎55F 03/12 01:10
推 donkilu     : 這種提前賣股一樣是內線交易吧…56F 03/12 01:12
推 qaz27966    : 應該是說，現在的利率下買他的資產放到到期會賺錢57F 03/12 01:21
推 sazabijiang : 所以svb跟FTX差別有很大嗎 XD58F 03/12 01:22
→ qaz27966    : 現在的根本問題確實就是他的資產錯置59F 03/12 01:23
→ sazabijiang : 存款人有多獲得什麼保障嗎60F 03/12 01:23
→ qaz27966    : 差很多好嗎......樓上。不要老是偷換概念61F 03/12 01:23
推 donkilu     : 幣仔好了啦62F 03/12 01:26
→ qaz27966    : SVB缺的是一個口袋夠深現金流大的組織接手而已63F 03/12 01:27
→ qwe78971    : 去跟FED借錢 兩年後才公布哪間 怕什麼64F 03/12 01:27
→ qaz27966    : FTX崩潰誰敢接？一個放到期就回本一個吃歸零膏就是65F 03/12 01:28
→ qaz27966    : 歸零
→ qwe78971    : 外人只會知道有人跟FED借以及借出的量67F 03/12 01:28
→ qaz27966    : 整天洗什麼SVB也會倒可見跟FTX 風險一致的謬論68F 03/12 01:29
→ qwe78971    : 其實不太了解為什麼不用Discount window69F 03/12 01:29
→ qwe78971    : 是有辦法解決短期流動性問題的 這CEO擺爛是很扯
→ qaz27966    : 我猜測啦，他的問題是從去年開場就擺爛凹單71F 03/12 01:30
→ qaz27966    : 加上就目前看起來今年內新創公司提領情況很難緩解
→ qaz27966    : 問題變成超過他能透過fed借款解決的程度了
推 larry890122 : q大目前看起來還沒走到discount window 州政府就介74F 03/12 01:34
→ larry890122 : 入了
→ larry890122 : 他FHLB的額度已經用完還不夠，政府這次比較謹慎
→ qaz27966    : 走discount window應該要放在增資前77F 03/12 01:35
→ qaz27966    : 畢竟他有債券在手上，我判斷他是認為短期無望解套才
→ qaz27966    : 放推
推 frozenmoon  : 美國多家銀監機構緊急溝通 為矽谷銀行倒閉作善後處80F 03/12 01:39
→ frozenmoon  : 理  https://bit.ly/3ZGQhBd
美国多家银监机构紧急沟通，为硅谷银行倒闭作善后处理
[圖]
美国国会正在与美联储和联邦存款保险公司FDIC等监管部门进行沟通，讨论如何处理硅谷银行SVB金融集团倒闭问题。 ...

 
推 sazabijiang : 不要解釋問題，要解決問題啊...82F 03/12 01:44
→ sazabijiang : 現在是在討論 矽谷銀行的存款戶怎麼維權
→ sazabijiang : FTX要是有個口袋夠深現金流大的組織接手 也不會倒啊
→ sazabijiang : 花旗當年股價跌破1元，也是有個口袋夠深現金流
→ sazabijiang : 夠大的政府救他，然後就活過來了
→ qaz27966    : 解決方案都說啦，FTX崩掉你看十年後回得來嗎？87F 03/12 01:49
→ qaz27966    : SVB的債券在手上的話放十年就回來了，能一樣？
推 four5       : 這個CEO是Fed SF branch的board呢，禮拜五被除名了89F 03/12 01:50
→ qaz27966    : 一個背後有資產在手上可以保本，一個沒有。90F 03/12 01:50
→ qaz27966    : 硬要湊也是很好笑
→ qaz27966    : 你要人家接盤子也不能當人家是傻子吧
推 abyssa1     : FTX是借出去做各種風險投資93F 03/12 02:13
→ abyssa1     : SVB是滿手低利長期債券
→ abyssa1     : 其實跟去年的南山淨值轉負問題差不多
→ abyssa1     : 只是南山的是散戶保單 贖回有限制
→ hduek153    : 怎麼還有人把ftx跟svb扯在一起 對韭菜來說就是一個97F 03/12 02:22
→ hduek153    : 直接歸零一個還拿得回來的差別啦
→ hduek153    : 不是韭菜的大戶是因為錢太多不跑不行
推 orange0319  : CEO用來毀滅公司的，和中華民國政府某黨一樣選來毀100F 03/12 02:44
→ orange0319  : 滅台灣的
→ jonaswang01 : 本來就沒救了啦，起初的投資方針就是跟散戶一樣的102F 03/12 03:00
→ jonaswang01 : 總是牛市行情不會有修正造成的
推 wei9898     : 背後有什麼好處讓一個CEO做出違背邏輯的事？104F 03/12 03:15
推 HenryLin123 : 那個就幣仔，硬要扯跟FTX比。105F 03/12 03:21
→ HenryLin123 : 幣仔前陣子連環爆被酸忍很久了。
推 ouabain     : 如你所願107F 03/12 03:30
推 w60904max   : CEO犧牲自家公司 拯救全美經濟吧108F 03/12 03:38
→ w60904max   : 科技巨頭貢獻很多失業了 這次換科技新創
推 centaurjr   : 一堆長天期的債就是沒人要啊，買一堆負資產幹嘛現110F 03/12 03:59
→ centaurjr   : 金太多？
→ centaurjr   : 還是買了想成為下一個現金不夠被嘎爆的銀行？
推 centaurjr   : 沒看到大家都默默的看他死
推 a0921830077 : 只買資產不買負債誰都會賺錢 不過要看FDIC怎麼談114F 03/12 04:45
推 OpenGoodHate: 台式解法：叫華爾街幾間投行丟錢出來重整撐過後115F 03/12 06:12
→ OpenGoodHate: 變成那幾間的子公司，或是叫間手上現金爛頭吋最
→ OpenGoodHate: 多的去吃下來當子行
推 decorum     : 有在看小翠？118F 03/12 06:34
→ yoshilin    : 瑞信也有發信啦119F 03/12 07:00
→ yoshilin    : 不過應該學中國 禁止提款就過這關了
推 touchbird   : 銀行倒閉 股市大跌 搞不好他大買空單121F 03/12 07:11
推 fisher6879  : 說FTX一樣的真逗，怎不說龐氏騙局只要有無限人跟金122F 03/12 07:54
→ fisher6879  : 錢進來就不是騙局？
推 yesonline   : SVB股價暴跌同時,3月9日一天內就被取款420億美元...124F 03/12 08:12
→ yesonline   : 然後 SVB 執行長打電話安撫大客戶說保持冷靜..
→ yesonline   : 你跑的贏人家嗎? https://i.imgur.com/eoU7XKt.jpg
[圖]
推 angel1980   : 股東和存戶哭死..應該查ceo有沒有人頭放空127F 03/12 08:30
推 ae8450      : CEO表示，我又不是佛心企業128F 03/12 08:30
推 sazabijiang : 所以標題華爾街慌了，到底在慌什麼啊129F 03/12 08:47
→ sazabijiang : 看推文svb完全沒事的樣子阿
推 Federerstone: 樓上s大還在崩潰…131F 03/12 09:01
→ tabrisPTT   : CEO本來就是來打工的，公司倒了還好132F 03/12 09:01
→ jinhouse123 : 巴菲特 : 投資首要重視的就是 CEO 的人品。。。。。133F 03/12 09:27
→ jinhouse123 : 滿手債券還能搞到破產，也是個人才。
推 aresa       : 重點就看下週FDIC怎麼處理不再保額內的那2000億美金135F 03/12 09:42
→ aresa       : 怎麼處理，目前看起來是打算變賣賣資產，如果賣給Fe
→ aresa       : d是最好，我覺得就5-10%的修正，如果拿到市場去賣，
→ aresa       : 那可就是大場面了
推 ptta        : 這麽大的債券部位，一般都會做利率互換來對沖風險。139F 03/12 09:50
→ ptta        : SVB在2021/12財報有做利率互換對沖風險。現在正在快
→ ptta        : 速升息，風險更大，反而不對沖？
→ ptta        : 這人問題真的很大
推 gibbs1286   : 其實我最無法理解的就是為什麼不去跟FED抵押借款143F 03/12 09:51
→ gibbs1286   : 滿手債券就是應該要去回購市場借錢啊
推 aresa       : 假如一個投資人只買國債和定存，我們會說他投資風格145F 03/12 10:08
→ aresa       : 很保守。同理，SVB此次死於滿手國債。一個對手上現
→ aresa       : 金投資極度保守的公司倒閉了。真諷刺
推 vipgk2002   : ceo 是怎麼選的.....148F 03/12 10:09
→ aresa       : SVB可能認為不可能有人一天擠兌他們500億美金，這放149F 03/12 10:10
→ aresa       : 在歷史上都是非常少見的情況。然而這就是黑天鵝，在
→ aresa       : 不久前他們都符合指標的
推 kamichu     : 想也知道是先跟大家說沒事 再跟好麻吉說快點抽錢152F 03/12 10:19
→ kamichu     : 根本內褲線
→ kamichu     : 公司倒了沒差 好麻吉會養他一輩子
→ tony15899   : 都賣股高歌離席了公司倒掉怪我嘍155F 03/12 10:56
推 mdkn35      : 雷曼兄弟炸掉 那些人也是過爽爽156F 03/12 11:08
推 CHICIOGARY  : 某a要不要先弄清楚量級再回文呀？鴻海早年營收就兆157F 03/12 11:09
→ CHICIOGARY  : 級以上了…
推 sa87a16     : 有錢人先逃命，韭菜看新聞才知道，難怪之前有個分159F 03/12 11:19
→ sa87a16     : 析師能預言3月8號
→ cityport    : 銀行高層要賣股也是要先告知公司訂好日期才能賣161F 03/12 12:32
→ cityport    : 陰謀論是想太多
噓 oneIneed    : 43樓在胡說八道三小？鴻海營收早就不知道年年破兆多163F 03/12 15:13
→ oneIneed    : 久了
推 horb        : 寫信叫你別逃。就是提醒你趕快跑。自己人啦165F 03/12 15:26
推 boringuy    : 很明顯的就是故意讓他倒的，資金流有問題是真的166F 03/12 15:47
→ boringuy    : 但大概跟FED講好讓銀行倒製造金融恐慌
推 Assyla      : 跟雷曼一樣，那些製造金融危機的人也是高歌離席168F 03/12 22:57

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