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作者 cyl0220 (別問我是誰)
標題 [請益] 最近投資美債該如何避掉匯損風險？
時間 Sun Aug  4 20:34:14 2024


大家都知道美國9月要開始降息了

現在投資美債應該是不錯的選擇

但不論是台灣發的台幣計價的美債ETF、共同基金、直接或複委託投資美國的債券(ETF)

只要是用手上的台幣投資，是不是必然要承擔美元轉弱的匯損？

有什麼好的交易策略，現在投資美債可以避開匯損嗎？

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人生海海，歡喜就好！

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.24.69.211 (臺灣)
※ 作者: cyl0220 2024-08-04 20:34:14
※ 文章代碼(AID): #1chtL9tE (Stock)
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[請益] 最近投資美債該如何避掉匯損風險？
08-04 20:34 cyl0220
Re: [請益] 最近投資美債該如何避掉匯損風險？
08-04 23:20 j0588
推 tengobo: 叫美國朋友幫你啊1F 08/04 20:35
推 newbrain: 不用避退休再把錢從美國慢慢贖回2F 08/04 20:35
→ cyl0220: 除了投了之後就不把美金換回來，我也想不出其他方式3F 08/04 20:36
推 gest7240: 痾 留著美金就好4F 08/04 20:37
推 y932987: 永遠拿去投資美元資產就沒匯損問題5F 08/04 20:37
推 winston06: 賣掉就不會吃匯差了6F 08/04 20:37
推 billy791122: 你就用美元交易不就好了7F 08/04 20:37
→ gest7240: 擔心匯損 就不要買 避險的方法很多
美金永遠比台幣安全8F 08/04 20:37
→ icecubes: 就不要換匯一直在外國市場滾就好10F 08/04 20:38
推 wts4832: FX阿11F 08/04 20:38
推 a10141013: 就當放生兩年 再怎樣9~10%也夠把匯損賺回12F 08/04 20:38
推 Crushredkiss: 買美債正213F 08/04 20:38
推 Everforest: 匯率這東西 可以讓你賠2000萬 就可以讓你賺2000萬14F 08/04 20:38
→ Crushredkiss: 本來打算買1000萬美債 就拿500萬買美債正2
或是做多美債ETF 放空美元15F 08/04 20:38
推 sonny0927: 買美債 空美元
以色列真煮黨開幹 美元會成為避險標的17F 08/04 20:40
推 jason0925: 台幣大貶都沒聽到人在吹美債利多
美元大貶就一堆人吹美債利空（笑19F 08/04 20:41
推 gest7240: 樓上中肯21F 08/04 20:42
→ cyl0220: 我7月下旬分批買了等值台幣100萬的日幣就是在避美元但用一半的資金買美債正2倒是可以考慮22F 08/04 20:42
→ gest7240: 你是要規避美元匯損 直接空他不是比較好24F 08/04 20:43
推 kutkin: 現在不到4%了 確定喔25F 08/04 20:44
推 jason0925: 美元要貶了 那是不是該要空美債（笑26F 08/04 20:45
推 johnjohnlin: 空美指27F 08/04 20:45
推 beavis77: 正解是拉長年限攤平匯損 但我知道你不喜歡這個答案28F 08/04 20:45
推 huabandd: 搬去美國29F 08/04 20:46
→ cyl0220: 空美元只有美元指數期貨但我不做期貨~直接持有外幣30F 08/04 20:48
推 winner1: 質押拿台幣生活31F 08/04 20:50
→ kutkin: 你怕的話就同時買日幣
日美是對立的的32F 08/04 20:50
→ cyl0220: 不一定只投4%的Y公債ETF，投資級債券ETF也可考慮34F 08/04 20:51
噓 maplefff: 大家都知道還有得你賺的份?
連匯損不可避都不知道的人都賺到了
那誰陪？ 那個白痴自願少賺賣給你？35F 08/04 20:51
→ F93935: 你才幾萬匯損？壽險幾千億都做不好了38F 08/04 20:52
推 jim543000: 沒有 錯過不再39F 08/04 20:52
→ cyl0220: malpe好厭世喔~那麼酸，賠很多喔40F 08/04 20:52
推 kutkin: 買貨幣的選擇權
但如果沒崩就丟到水裡41F 08/04 20:53
推 jason0925: 現在1:32.8 應該換台幣才對吧？43F 08/04 20:53
推 kutkin: 如果台灣還是不升息 那台灣買美債的本身就會撐美金台灣今年出口好像沒有2022那麼好
所以貿易這塊不用擔心 就看台美投資市場
所以怎麼會擔心匯率 是怕美債買盤縮而已
日本那邊都跑去買日債了44F 08/04 20:55
→ cyl0220: long options比較適合短期避險黑天鵝事件~49F 08/04 20:57
推 h0103661: 只想要4%直接外國券商買債就行了，買etf給人抽稅跟保管金還要扛價格波動50F 08/04 20:57
→ cyl0220: 日本基本上0利率，買日債的點在哪我不懂52F 08/04 20:58
推 kutkin: 日債 1%避險呀 你要用日本人觀點
他們現在去買美債 換回來日幣升值怎？
不然他們要買日股？ 也崩53F 08/04 20:58
→ cyl0220: 我指美債包括美公債,公用債,投資級公司債~沒說清楚56F 08/04 20:59
推 avmm9898: 移民去美國阿57F 08/04 21:00
推 kutkin: 你講的都有匯率風險58F 08/04 21:01
→ cyl0220: 也是，台灣人觀點是買了日幣，等升到0.25換回台幣XD59F 08/04 21:01
推 CaTkinGG: 至少解套60F 08/04 21:01
→ cyl0220: 因為有人一直提4%，美公債4%，其他債種不只4%啦61F 08/04 21:02
推 li11223344: 這沒多少錢吧，要相信央行最喜歡匯了..不然自己加做一點外匯阿62F 08/04 21:02
推 Araliaceae: 閒錢可以等的話，直接買，等美元匯率循環後換回台幣64F 08/04 21:02
→ cyl0220: 不過若川普當選要跟台灣收保護費，台幣應該強不起來65F 08/04 21:03
推 jim543000: 公司債不抗跌 你要做價差效率很低66F 08/04 21:03
→ cyl0220: 公司債是備選，我先觀察美國經濟疲弱到哪種程度XD67F 08/04 21:06
推 rahit: 做夠大的話 投行有固定匯率的協議可以對沖匯率68F 08/04 21:07
→ Minihil: 你還要小心台幣給你偷升半碼69F 08/04 21:09
→ cyl0220: 問題就是沒那麼大XD
台灣明天在崩個1000點，應該不會再升息了XD70F 08/04 21:09
→ bob120400: 我想問 匯率會影響殖利率嗎72F 08/04 21:11
→ cyl0220: 你的問題我無法回答，要不要先去翻一下債券教課書XD73F 08/04 21:14
推 ntoufatman: 空同樣部位的美元指數商品74F 08/04 21:17
推 cutearia: 等下一次升息循環再換回來啊75F 08/04 21:18
→ benson502: 不要換回來，以後台海戰爭去美國可以花，不用避險76F 08/04 21:20
推 marques: 放到下個循環不就好了77F 08/04 21:23
→ bustinjieber: 你要他的息，他要你的本啊
部位不夠大不用做這種事，
倒不如保留現金加碼。78F 08/04 21:28
推 cloud7515: 我直接跟你說 匯率影響很少 基準利率影響大非常多81F 08/04 21:30
推 sazabijiang: 移民去美國82F 08/04 21:30
→ cloud7515: 最簡單的方式就是去拉近年匯率趨勢跟美債ETF K線看83F 08/04 21:31
→ fbiciamib123: 去年好幾次tlt漲的隔天美債etf匯損紅翻黑還沒影響84F 08/04 21:32
推 oibmk: 這篇有一個推文正確答案85F 08/04 21:32
推 Rex1009: 付一年3.28%保護費86F 08/04 21:34
推 hirorei: 發美債87F 08/04 21:35
→ iDemon: 誰和你講會降息？88F 08/04 21:36
→ cyl0220: 如果不是你太反市場，就是我們在平行宇宙~89F 08/04 21:49
推 julianscorpi: 記住那些現在還在講不會降息的ID90F 08/04 21:50
推 chingming0: 現在還認為不會降息的也真是有想法，狂勝華爾街。91F 08/04 21:58
推 simo520: 1美元就是1美元92F 08/04 21:58
推 onekoni: 你放到蕭條台幣會回32-33 那時候賣剛好93F 08/04 21:58
推 Chilloutt: 只能動態避險 例如op94F 08/04 21:58
→ onekoni: 就是卡久一點 資金停泊用還不錯
或是複委託/國外券商直接持有美元95F 08/04 21:59
→ Chilloutt: 只是資金沒破個億這樣搞沒太對意義97F 08/04 21:59
→ dickey2: 長期投資就能避免匯兌的風險
臺幣升值你應該要開心，除非你80-100%的資產都在美金98F 08/04 22:02
→ tsuneo: 反正台幣計價美元計價的債券相互替換就好101F 08/04 22:07
推 kevinaa: 正2
匯損越多就降息越多  到27代表賺翻了  所以考慮有點太多102F 08/04 22:33
推 amanda42902: 我是 美金 美債 美股 三種輪轉105F 08/04 23:00
→ yoyodiy …
推 yoyodiy: 不要換回台幣直接買機票去美國花掉美金106F 08/04 23:23
推 dream1124: 不要換回美金就好了。現在有些網購也可以用美金交易再說儘管中長線台幣再漲回來的機會不低，但也難多貴以後新鮮人更少，整個國家要成長與突破會越來越困難偏偏長期保持低利率低匯價，以後更別無選擇只能繼續107F 08/04 23:26
→ jerrylin: 你部位夠大的話可以去跟銀行對賭匯率
這種商品十幾年前就有在賣了111F 08/04 23:49
→ k85564: 普通人還是不要想避了113F 08/05 00:03
推 RaiGend0519: 其實
你就換回台幣，然後買美債ETF不就得了
我最近也在想這個問題，美定到期還沒處理
現在再進去幾乎就等於宣告要吃匯損
定存半年給的2.5%左右以現在來說只要到32就做白工不換回台幣等下次循環那就等於少吃一次可能27~32的匯差，那乾脆換回台幣丟債ETF等美金28 29再進去轉成TLT應該是更好的做法吧？
除非，美金部位的績效 - 換台幣的績效 > 匯差
只是都要丟債惹　好像也不會差太多114F 08/05 02:08
推 naloer: 為啥有人以為美債ETF不會有匯損…124F 08/05 02:25
推 mdkn35: 32->28 大概1幾趴 你撐得住匯損的話125F 08/05 09:01

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