作者 chopinmozart (aha)標題 Re: [心得] 股版 vs 房版時間 Tue Jan 2 22:22:26 2024
※ 引述《H2 (超級噴火龍X)》之銘言：
: 過去兩年累計房價漲幅
: （好房網房價統計202312對比202201）
: 台北市 +7.2%
: 新北市 +11.5%
: 桃園市 +20.1%
: 台中市 +15.7%
: 台南市 +11.5%
: 高雄市 +14.9%
: 新竹市 +26.2%
: 過去兩年同期（2022～2023）比較
: 0050 -7.6%
: 0056 +12.8%
: SPX +0.0%
: QQQ +2.9%
: 股版沒有贏
: 房版沒有輸
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是這樣的
房子算一半經濟附加價值消費品 一半算金融商品
很多擁房論者 都會主張 5X槓桿 X 再增貸 的槓桿效益
但房子並非100% 金融商品 只要你稍微算一下
有繳本金以及增貸月還款的現金流下 其實槓桿是遠不如 5X
而且證明房地產非100% 金融商品的最好論點就是
持有房屋者站在時間的對立面
也就是假設房地產價格 平盤 或是 下跌時,
隨時間經過 利息損耗是房屋持有者的敵人
房屋持有者 無法操控時間這個維度
只能操作價格這個維度(收房租也算是只在價格上維度操作
而相反的是股票和衍生性金融商品是 100% 金融商品
也就是你可以利用三個維度 時間 波動率 價差
並自由運用這三個維度做上千種組合拳
簡單舉例
合約買方的孤注一執
像遊戲王一樣 你可以放棄守備力(時間) 全部加成到攻擊力上面(價差)的合約買權上
短時間內到期的價外買權 可以讓你輕鬆打出上百 上千倍的槓桿
或是守備力點滿的合約賣方
隨著時間流逝 你可以賺進年報酬 10%+的現金流
或是完全不用任何利息的情況下借出現金 並投入現股
或是各種人心或是財報季操弄的波動率
利用IV crash 賺取現金
簡單說
房產市面上沒有這種類似的衍生性金融商品
所以簡單股 vs 房 就是老高說的 三維對上一維
所以說最後的結論就是
與其每天看股票在那裡上上下下 不如買個好房子住得開心重要
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※ 作者: chopinmozart 2024-01-02 22:22:26
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※ 同主題文章:
Re: [心得] 股版 vs 房版
01-02 22:22 chopinmozart
推 Arnol: 都買啊5F 01/02 22:48
推 firzen48: 股票獲利手續費+證所稅成本僅0.44%
但是房屋交易保底耗損總價4%
加上新的法規限制的確越來越難獲利了7F 01/02 22:52
推 F93935: 利息=房租即可10F 01/02 23:41
→ JingHui: 這裡是股版，有需要來這裡侵門踏戶嗎？12F 01/03 00:34
噓 kklarinet: 利息是因為開槓桿所要付出的成本，房地產跟股票都要，你講的時間論根本胡扯XD13F 01/03 00:56
推 KrisNYC: 自住一定先買就是因為房租扣血扣比利息重沒錯17F 01/03 08:24
推 jeromeshih: 好奇價差跟波動的差別在哪?上面看來敘述就是時間跟價差的維度不是?
要槓桿可能就是紅單，但現在已經不行任意轉賣，多間也會受到銀行審核的限制18F 01/03 13:21
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