作者 tralwizard (咕嘎--(ノ‵□′)ノ~┴)
標題 [險種] 37歲男 既有保單檢視及新保單規劃
時間 Mon Dec 25 21:30:14 2023


一、性別:男

二、年齡:38

三、職業/工作內容:一般上班族

四、保障需求:(請以IE開啟http://goo.gl/Atpsj進行試算)

五、保費預算:15000~20000

六、健康告知:
 (下列事項亦會於要保書詢問,參考作答即可,如認為自有體況涉及隱私,可不填)
 (按保險法第64條,隱匿/不實告知,可能會被保險公司解約:http://0rz.tw/8IOpS
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[圖]
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    (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥?否
    (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
    (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
    (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
    (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)否

    (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?(胃部疾病/
肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)否

    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
    (8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?否
       (兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上?

       (兒童)是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g?

七、常用交通工具:機車

八、預計規劃:以前保險都是家人幫忙規劃的,最近有認識的業務幫忙看發現少重大傷病
/重大疾病,推薦了SWY作為彌補這塊的方案,想請教檢視是否有需要調整或是換保的部分,
感謝。

九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)

保險公司:中國信託
購買時間:93年

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
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愛我一生終身保險-乙型(93)     TWDB      10萬    終身       0
安心健保醫療日額保險附約       HIRN      500   至74歲      1145
[圖]



保險公司:新光人壽
購買時間:91年
商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________
新長安終身壽險(92)         CJ             50萬      終身      8310
安心住院保險附約                      7            計畫20   至75歲      2975


保險公司:新光人壽
購買時間:90年
商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
_____________________________________________________________________________
防癌健康終身保險           DF       100萬      終身      2975
美麗人生終身壽險           YP       50萬      終身      5080



十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種)

保險公司:富邦

商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
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富邦人壽醫卡放心重大傷病保險     SWY            50萬       20年     24500

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.171.150.108 (臺灣)
※ 作者: tralwizard 2023-12-25 21:30:14
※ 文章代碼(AID): #1bYOFhC4 (Insurance)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Insurance/M.1703511019.A.304.html
simp1e7777: 1、重大傷病看台壽能不能直接附加就好,然候台壽實支的自付額可以加上
2、新光也可以用附加的癌症一次金跟重大傷病
3、有多餘的預算把失能的缺口補一補,有家庭責任,定壽可納入規劃1F 12/25 21:40
tralwizard: 感謝7777大回覆,那我把SWY調整往台壽的附加看看6F 12/25 22:20
bryant0727: 全球DCE+XDE即可7F 12/26 12:31

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