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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-04-18 11:11:03
看板 Stock
作者 greatwu (ray)
標題 [請益]信貸 投入00945B 風險管控請益
時間 Wed Apr 17 15:13:36 2024

各位30cm G cup 大家好，

剛剛看到新募集的00945B 凱基美國優選收益非投資等級債券ETF基金

00945B追蹤的彭博美國企業非投資等級1-5年債券指數，票息率6.24％，殖利率7.21％。

存續期間平均2.25年，受利率影響不大，準備信貸500萬，利率2%，分7年還。應該可以穩
定套利5%。


非投等債違約率，BB級債平均違約率0.8%，B級債平均違約率4.1%，但分散200檔，單一檔
上限2%。風險算可控？？！！

其它還有沒有什麼風險要特別注意的？
請各位指點
謝謝回覆





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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.121.31 (臺灣)
※ 作者: greatwu 2024-04-17 15:13:36
※ 文章代碼(AID): #1c7tQYPN (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1713338018.A.657.html
→ pucca068    : 酸人的～現在的版龜下很難生存～～1F 04/17 15:14
→ imjksay     : 已滿足。2F 04/17 15:14
推 slluu2      : 衝3F 04/17 15:14
好
推 tomdavis    : 風險可控 損益不可控(X4F 04/17 15:15
回測還行
推 guk         : 這個是拉雞債沒錯了吧5F 04/17 15:16
有排除拉機中的拉機（ccc)
推 j0588       : 垃圾債7.21趴算低的了，這支不建議6F 04/17 15:16
→ ppbro       : 會贏喔7F 04/17 15:17
推 nocash      : 沒，衝啊8F 04/17 15:19
推 z520314     : 937b風險就要擔心了，還買945b9F 04/17 15:19
噓 huaiken     : 會問風險的 期時就不要投了10F 04/17 15:21
→ ppbro       : 穩一點吧 00751b11F 04/17 15:21
→ s074074qq   : 937 bb的違約率都要擔心 然後買個股比較安心嗎？12F 04/17 15:21
推 hcwang1126  : 年輕人的話 就是信貸s&p500 放長13F 04/17 15:21
已經是三寶爸，只想賺奶粉錢
→ biojo       : 每個月還得起本金利息 沒什麼不可以的啊 最大風險14F 04/17 15:23
→ biojo       : 就是突然沒錢還
股息可以穩定cover
→ hcwang1126  : 雖說垃圾債是rr3 rr416F 04/17 15:23
推 stlinman    : 高收益債(垃圾債)沒遇到2020的FED放水扛得過? 違約17F 04/17 15:23
→ stlinman    : 率算是被低估吧?我覺得2025~2026若無法借新還舊?怕!
長期利率應該是往下走？
推 hcwang1126  : SPY RR4 放長我選spy19F 04/17 15:25
推 abc0922002  : 買公債吧 不要看殖利率買債券了20F 04/17 15:25
推 jim80227    : 你很棒  買就對了21F 04/17 15:26
推 JustinCy    : 買垃圾債 利率才7%太低22F 04/17 15:32
有推薦哪一檔嗎？
推 vux         : 高招23F 04/17 15:33
推 bear2008    : 會賺太多24F 04/17 15:34
→ icelaw      : 因為是垃圾債 會有違約率 所以淨值大概率會長線往25F 04/17 15:36
→ icelaw      : 右下走，
→ icelaw      : 所以不管是票面利率 或 YTM都無法反應 垃圾債的長
→ icelaw      : 期報酬率
→ stocktonty  : 非投等債以前叫做垃圾債 沒出事的時候都很好29F 04/17 15:37
→ icelaw      : and 垃圾債要買累積型比較好30F 04/17 15:37
推 kirorolove  : 這很可以，你會win31F 04/17 15:37
→ icelaw      : 如果沒有遇到大型的金融危機 基本上長線大概率都會32F 04/17 15:39
→ icelaw      : 賺錢，
→ icelaw      : 只是不太會有你預期的帳面上的7% 這麼高，因為會有
→ icelaw      : 違約率
感謝lcelaw大大回覆，收到
推 GoGoD       : 小心老鮑心狠繼續升息，垃圾債炸一波36F 04/17 15:39
→ icelaw      : 都目前而言 ，垃圾債 的長線報酬 比美國公債高37F 04/17 15:39
推 alex5566    : 937b 應該還好吧....  =.=a38F 04/17 15:40
推 vulu04u04   : 買債在股板會被笑~39F 04/17 15:41
我臉皮厚
→ icelaw      : 所以垃圾債不要重壓的話，只放部分資金 應該還ok40F 04/17 15:41
→ icelaw      : 只不過不要期待在崩盤的時候 垃圾債會有好表現，垃
→ icelaw      : 圾債在崩盤的時候 淨值一樣會一起崩
推 icelaw      : 我自己沒有投資一般的垃圾債，
→ icelaw      : 我有投資 投資等級債 跟 墮落天使債
推 tribeswf    : 能信貸五百萬的不怕45F 04/17 15:50
→ Byzantin    : 942好很多吧...46F 04/17 15:50
推 wendellchen : 名子越長越有鬼47F 04/17 15:50
→ hao61094    : 首先要可以信貸500萬48F 04/17 15:55
可以800
推 pp393952    : 不考慮942濃醇香嗎？49F 04/17 15:55
噓 wave1et     : 垃圾債不如買股50F 04/17 15:56
要考率綜所稅及二代健保
→ wave1et     : 然後 美債質押是因為美國政府不會倒 才一堆人這樣玩51F 04/17 15:57
推 Xanphenir   : 你信貸買這種你不怕2008金融海嘯再來一次？52F 04/17 15:58
推 kutkin      : 雷曼屍骨未寒53F 04/17 15:58
→ kutkin      : 人真的是學不會
大大教一下
推 apeople     : 買債隨便，反正都會跌55F 04/17 15:59
推 lolpklol0975: 非投資等級建議都不要,包含復華富時56F 04/17 16:02
→ midas82539  : 你應該考慮的是如果是經濟不好降息，企業債務違約率57F 04/17 16:02
→ midas82539  : 就不會一定是平均值，所以降息美債會漲但公司債
→ midas82539  : 不一定，因為公司債會參雜違約的垃圾
推 JohnyDamon  : 要特別注意的就是怕錢會太多60F 04/17 16:05
推 aaa58102003 : 股債雙殺61F 04/17 16:07
→ s90002442   : 美債殖利率4.5質押2倍不是更高62F 04/17 16:11
→ a8521abcd   : 借錢買垃圾債，老哥…..63F 04/17 16:21
推 ravi0       : 我覺得買00937B比較好64F 04/17 16:21
有先入手300張
推 YJM1106     : 其中成分債一檔違約的時候 大家人踩人跑路喔65F 04/17 16:25
推 aoc7175     : 還在信貸買債 ？美債蛙式範給你看過了66F 04/17 16:36
推 PIGGY5566   : 勸你千萬不要，要買債就美債67F 04/17 16:48
推 whitejameswu: 信貸要買垃圾債要確定耶，投資等級債會更好吧？68F 04/17 16:57
公債 投等債 都有布局
→ whitejameswu: 建議你考慮看看00937B69F 04/17 16:57
推 bobgod      : 沒有 最大的風險就是賺太多被家人朋友借錢70F 04/17 17:04
推 eric60932e  : 有踢除CCC，應該還行吧71F 04/17 17:05
希望是
→ RedLover1009: 你的獲利都是所謂預估(唬爛)，但支出是實際72F 04/17 17:13
→ RedLover1009: 倒樁時，就屍骨無存。
推 dynamo      : 七年間如果股價跌爛你要拿什麼還？74F 04/17 17:18
股息 再不濟還有薪水
推 david0605   : 500/22=高月薪75F 04/17 17:21
噓 Xyla        : 借錢買ETF的文源源不絕表示還沒跌完76F 04/17 17:21
※ 編輯: greatwu (114.137.121.31 臺灣), 04/17/2024 17:37:00
→ ppbro       : 借錢是要投資穩定的 不是賭77F 04/17 17:28
推 randyj      : 信貸要還本 所以要有收入78F 04/17 17:29
推 arashivivian: 00942B明天上市，把握79F 04/17 17:34
已經有買 00772B
※ 編輯: greatwu (114.137.121.31 臺灣), 04/17/2024 17:46:24
推 kobe4899    : 不用怕 等有公司違約的時候 代表就會降息 反而賺價80F 04/17 17:58
→ kobe4899    : 差
→ kobe4899    : 我是房子增貸 937B
推 kobe4899    : 房貸利率2.1%。937B 大概6%多、月配 。本利攤還30年
→ kobe4899    :  都有剩
推 Reflection11: 推，最近也在看這支，看看大家的意見85F 04/17 18:27
推 Reflection11: 也在猶豫有沒有必要為了1%的利差(跟投等比)，冒違約
→ Reflection11: 風險
推 hcwang1126  : 大概比直接買單一公司的垃圾債好ㄧ點88F 04/17 18:55
推 hcwang1126  : 一樣500 信貸加質押 對現金流的壓力較小
→ hcwang1126  : 240 120 60 30 只有240要本利還
→ hcwang1126  : 240是三萬 220大概4000 7%剛好cover
→ hcwang1126  : 當月還款小於利息 他就自己賺錢長大了
推 hcwang1126  : 其實信貸部份200就行 自己算一下
推 hcwang1126  : 只是最好有能隨時補維持率的餘預
已經拿1800權值股及金融股去質押800出來，2.25%。維持率也考慮到了
※ 編輯: greatwu (114.137.121.31 臺灣), 04/17/2024 19:22:04
推 k0939770752 : 我是信貸600左右買00937B,還要貼200多再加質押才能95F 04/17 20:27
→ k0939770752 : 打平，現金流為正數
推 terry66     : 一堆人搞不清楚 這是短債97F 04/17 21:38
→ terry66     : 跟買那些長債bbb 差不多風險啦
推 hirosimamika: 糕99F 04/17 22:08
推 yso0402     : 有穩贏的想法 通常就穩輸 別把孩子都賠了100F 04/17 22:44
推 dong08111   : 以成分來看違約風險不高，利率穩定就可以把資金作安101F 04/17 23:17
→ dong08111   : 全配置
推 ransan      : 這隻滿適合放部分資金做平衡搭配103F 04/17 23:47
推 hcwang1126  : 最近在看937B的溢價 500不知道能不能在初級市場申購104F 04/18 01:11
→ hcwang1126  :  ㄧ直溢價回購收歛的割韭循環
推 hcwang1126  : 每個月無腦爽割快2% 有錢人想的不一樣
推 hcwang1126  : 群益有公告 門檻是800萬
推 hcwang1126  : 回到原po的問題 還是風控 我自己只覺得信貸太高會有
→ hcwang1126  : 壓力而已

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