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作者 標題 [新聞] 聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪
時間 Wed Aug 16 16:59:48 2023
媒體來源：ETtoday新聞雲
記者署名：黃哲民
完整新聞標題：聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷 5000萬贓款被領光
完整新聞內文：
2023年08月15日 20:23 記者黃哲民／台北報導
詐騙無所不在、全民防詐步步驚心之際，不時可見金融機構行員與警員，在櫃檯前苦口婆
心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動，金融機構更因應《洗錢防制法》規定，嚴審開
戶資格與可疑金流，讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線，但新北地檢署偵辦詐團竟
發現，聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼，替詐團開後門提領鉅款，一口氣造成3個分行
淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破了大洞。
心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動，金融機構更因應《洗錢防制法》規定，嚴審開
戶資格與可疑金流，讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線，但新北地檢署偵辦詐團竟
發現，聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼，替詐團開後門提領鉅款，一口氣造成3個分行
淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破了大洞。
我國在1996年制訂並施行《洗錢防制法》，是亞洲第一個制訂防制洗錢專法的國家，2017
年至今更逐步修法強化打擊人頭帳戶力道、加重提供或收購者刑責，試圖阻斷詐團洗錢管
道，金融機構更被要求嚴格把關開戶資格，不僅須提供雙證件核對、現場對開戶者拍大頭
照留存、查詢當事人聯徵資料，還得盤問開戶動機與用途，只要有一絲懷疑，就拒絕開戶
。
年至今更逐步修法強化打擊人頭帳戶力道、加重提供或收購者刑責，試圖阻斷詐團洗錢管
道，金融機構更被要求嚴格把關開戶資格，不僅須提供雙證件核對、現場對開戶者拍大頭
照留存、查詢當事人聯徵資料，還得盤問開戶動機與用途，只要有一絲懷疑，就拒絕開戶
。
此舉已成常態，卻讓許多焦急等待數小時甚至數天、最後仍開戶落空的民眾很不諒解，認
為遭刁難歧視，金融機構也因此收到不少網路負評，但嚴格把關確實讓人頭帳戶浮濫情形
獲得控制，坊間曾傳言因為人頭帳戶稀缺，1本存摺的收購價，從幾千元飆漲到幾10萬元
。
為遭刁難歧視，金融機構也因此收到不少網路負評，但嚴格把關確實讓人頭帳戶浮濫情形
獲得控制，坊間曾傳言因為人頭帳戶稀缺，1本存摺的收購價，從幾千元飆漲到幾10萬元
。
另一方面，金融機構依法令也得嚴防可疑金流，於是第一線櫃檯幾乎成了防詐要塞，不時
可見行員與警員苦口婆心勸說遭詐民眾別匯錢，即使被有如中邪般執迷不悟的當事人臭罵
也不退讓，最終說服當事人恢復清醒保住畢生積蓄，那一刻簡直令人動容，也讓民眾以為
金融機構可能是防詐守財最後一道防線。
可見行員與警員苦口婆心勸說遭詐民眾別匯錢，即使被有如中邪般執迷不悟的當事人臭罵
也不退讓，最終說服當事人恢復清醒保住畢生積蓄，那一刻簡直令人動容，也讓民眾以為
金融機構可能是防詐守財最後一道防線。
但新北檢耗時近1年偵辦吳姓男子為首的詐團，查出暱稱「游謙仁（諧音：有錢人）」、
「游福仁（諧音：有福人）」的吳男，不僅另闢蹊徑，利用公司行號金融帳戶比較不會一
次被凍結一票的漏洞，以人頭虛設公司申辦帳戶取代向個人收購人頭帳戶、建立至少4層
的洗錢架構，更直接利誘銀行行員當暗樁，讓車手臨櫃堂而皇之提領鉅款，不必流竄ATM
冒著被警方守株待兔的風險。
「游福仁（諧音：有福人）」的吳男，不僅另闢蹊徑，利用公司行號金融帳戶比較不會一
次被凍結一票的漏洞，以人頭虛設公司申辦帳戶取代向個人收購人頭帳戶、建立至少4層
的洗錢架構，更直接利誘銀行行員當暗樁，讓車手臨櫃堂而皇之提領鉅款，不必流竄ATM
冒著被警方守株待兔的風險。
本案甘為詐團內鬼的行員，是聯邦銀行北市通化分行張姓經理與滕姓理財主管，2人受吳
男利誘，明知同一帳戶短期密集存、提鉅款，或新開戶立刻有大額存款匯入又迅速移出，
就屬於疑似洗錢的高風險客戶，應依「非警示機制通報帳戶（自轉戶）處理程序」設控為
自轉戶，2人不僅放水無視，還從今年3月底起，放寬吳男詐團每個虛設公司帳戶每天可領
300萬元，單日總量1000萬元。
男利誘，明知同一帳戶短期密集存、提鉅款，或新開戶立刻有大額存款匯入又迅速移出，
就屬於疑似洗錢的高風險客戶，應依「非警示機制通報帳戶（自轉戶）處理程序」設控為
自轉戶，2人不僅放水無視，還從今年3月底起，放寬吳男詐團每個虛設公司帳戶每天可領
300萬元，單日總量1000萬元。
此外，因通化分行是簡易型分行，若當天車手到通化分行提款金額受限，滕男甚至親陪車
手到聯邦銀行忠孝分行或台北分行提領，或利用同事交情信任，請這2個分行同事協助車
手領款，張男更在吳男詐團帳戶被設定自轉戶時，涉指示部屬暫時解除風險控管、規避高
風險帳戶通報流程，還乾脆叫部屬臨櫃協助提款。
手到聯邦銀行忠孝分行或台北分行提領，或利用同事交情信任，請這2個分行同事協助車
手領款，張男更在吳男詐團帳戶被設定自轉戶時，涉指示部屬暫時解除風險控管、規避高
風險帳戶通報流程，還乾脆叫部屬臨櫃協助提款。
吳男詐團騙取345位受害者共4.3億餘元，其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕
男護航、不到3周就被領光，張男2人藉此抽佣1%約50萬元，事發後不僅2人被羈押禁見，
也陷害5位部屬行員被拘提約談，驚恐萬分，各交保5萬元到10萬元後，有人是哭著離開地
檢署，張男2人卻辯稱不知吳男等人是詐團成員。
男護航、不到3周就被領光，張男2人藉此抽佣1%約50萬元，事發後不僅2人被羈押禁見，
也陷害5位部屬行員被拘提約談，驚恐萬分，各交保5萬元到10萬元後，有人是哭著離開地
檢署，張男2人卻辯稱不知吳男等人是詐團成員。
張男2人犯行不僅讓聯邦銀行3個分行淪陷，更使政府打詐與反制洗錢的銅牆鐵壁，儼然破
了大洞，金管會已要求聯邦銀行交報告調查原委，而檢方也在起訴時，建請法院審酌詐團
勾結銀行經理、行員洗錢，動搖國人對金融機構的專業信賴，情節嚴重、惡性重大，應從
重量刑、以資懲戒。至於5位遭利用的不知情行員，獲不起訴處分洗刷清白。
了大洞，金管會已要求聯邦銀行交報告調查原委，而檢方也在起訴時，建請法院審酌詐團
勾結銀行經理、行員洗錢，動搖國人對金融機構的專業信賴，情節嚴重、惡性重大，應從
重量刑、以資懲戒。至於5位遭利用的不知情行員，獲不起訴處分洗刷清白。
完整新聞連結：
https://www.ettoday.net/news/20230815/2561630.htm
聯邦銀變詐團金融總部！經理帶頭3分行淪陷 5000萬贓款被領光 | ETtoday社會新聞 | ETtoday新聞雲
![[圖]]()
詐騙無所不在、全民防詐步步驚心之際，不時可見金融機構行員與警員，在櫃檯前苦口婆心勸阻遭詐民眾別把錢匯出去的暖心舉動，金融機構更因應《洗錢防制法》規定，嚴審開戶資格與可疑金流，讓民眾以為金融機構可能是防詐最後防線，但新北地檢署偵辦詐團竟發現，聯邦銀行分行經理為1%小利扮內鬼，替詐團開後門提領鉅款，一口 ...
![[圖]](https://cdn2.ettoday.net/images/7177/e7177930.jpg)
備註：
「其中65人逾5000萬元的血汗錢，是透過張男與滕男護航、不到3周就被領光」
難怪一堆做詐騙... 沒抓到的話, 不到一個月就5000萬了,
再透過地下匯兌還是啥會館洗錢, 開個中古車行變少年董...
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 111.240.215.33 (臺灣)
※ 作者: losel 2023-08-16 16:59:48
※ 文章代碼(AID): #1at907mU (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1692176391.A.C1E.html
推 : 聯邦不就是自由時報的1F 111.71.42.249 台灣 08/16 17:01
推 : 這經理要賠死了，沒人敢用還要賠5000萬2F 150.117.222.95 台灣 08/16 17:01
→ s820912gmail …
推 : 這種有內鬼的也太可怕4F 223.138.243.130 台灣 08/16 17:01
→ : 三重幫 不多說5F 101.10.107.119 台灣 08/16 17:01
推 : 拒用吧 什麼爛東西6F 114.136.29.229 台灣 08/16 17:01
→ : 也不看看聯邦是哪一黨金主的...7F 118.232.204.64 台灣 08/16 17:01
推 : 1％...8F 110.28.56.237 台灣 08/16 17:02
推 : 金管會 做事啊 廢物9F 111.83.98.194 台灣 08/16 17:02
推 : 也太扯10F 1.200.182.155 台灣 08/16 17:02
推 : 銅牆鐵壁(X 同流合汙(O11F 1.160.209.207 台灣 08/16 17:03
推 : 再次證明錢有到位都可以喬 1%超多了12F 61.219.19.40 台灣 08/16 17:03
→ : 自由時報會報導嗎？13F 180.217.35.54 台灣 08/16 17:04
→ : 所以沒罰銀行嗎？14F 1.200.27.167 台灣 08/16 17:07
→ : 行員當內鬼怎麼會覺得抓不到自己15F 42.73.34.197 台灣 08/16 17:07
推 : 綠色的 沒事沒事16F 111.250.0.185 台灣 08/16 17:07
推 : 最近股價慘跌是因為這個嗎17F 36.229.78.193 台灣 08/16 17:07
噓 : 詐騙王國沒黨證還敢玩喔18F 101.10.94.152 台灣 08/16 17:07
推 : 5000萬抽1%?19F 125.228.43.190 台灣 08/16 17:08
推 : 金管會根本沒用20F 223.137.150.240 台灣 08/16 17:09
推 : 民進党加油21F 27.51.33.199 台灣 08/16 17:10
推 : 不加刑度 只搞金融管制的下場22F 27.242.36.26 台灣 08/16 17:11
推 : EE園區觸角伸入金融業?23F 150.116.129.113 台灣 08/16 17:12
→ : 有今館匯 詐騙有保證24F 223.137.229.40 台灣 08/16 17:12
推 : 看,有本事的人賺了4.3億,剩這裡在抱怨25F 180.217.248.92 台灣 08/16 17:12
→ : 就是自由時報的老闆26F 101.12.42.0 台灣 08/16 17:15
→ : 應該要重罰銀行
→ : 應該要重罰銀行
推 : 沒被抓一個月5000萬。28F 42.74.88.232 台灣 08/16 17:16
推 : 不意外啊哈哈哈29F 42.77.38.118 台灣 08/16 17:16
→ : 還好N年前已剪卡30F 42.76.234.229 台灣 08/16 17:16
推 : 詐騙國家隊不意外 自由的嘛31F 219.91.106.87 台灣 08/16 17:17
→ : 還好有聯邦背書，錢拿的回來了32F 42.74.192.60 台灣 08/16 17:17
推 : 賺錢就是這樣輕鬆33F 118.165.73.213 台灣 08/16 17:18
推 : 綠系的34F 101.136.147.193 台灣 08/16 17:19
推 : 黨35F 61.62.151.87 台灣 08/16 17:20
推 : 有党在 馬上過36F 114.42.10.224 台灣 08/16 17:20
推 : 聯邦銀行，中央才不敢罰勒，看看老闆誰37F 223.138.17.196 台灣 08/16 17:20
推 : 看一下什麼顏色的38F 39.14.66.187 台灣 08/16 17:20
推 : 綠綠的39F 118.165.41.152 台灣 08/16 17:22
推 : 哇 特別背信欸 感覺比車手還重40F 106.64.153.92 台灣 08/16 17:22
推 : 水喔聯邦41F 203.69.143.241 台灣 08/16 17:22
推 : 金管會不要屁話一堆 罰多少啊42F 118.160.89.96 台灣 08/16 17:22
噓 : 詐騙天堂43F 114.137.9.144 台灣 08/16 17:23
推 : 敢動聯邦銀行？不看看背後老闆是誰44F 49.215.25.229 台灣 08/16 17:23
推 : 顏色正確45F 111.243.9.239 台灣 08/16 17:23
推 : 聯邦誰開的呵呵 不意外46F 42.77.74.142 台灣 08/16 17:24
噓 : 銅牆鐵壁？？？47F 101.10.56.206 台灣 08/16 17:27
→ : 夭壽 以前工作用開過這家薪資帳戶48F 114.24.210.4 台灣 08/16 17:27
→ : 老闆是誰
→ : 老闆是誰
推 : 聯邦集團是黨的根基，誰敢動？50F 114.136.204.213 台灣 08/16 17:27
→ : 幹 我要去關帳戶了51F 114.24.210.4 台灣 08/16 17:28
推 : 這個可以直接讓他關門大吉了吧52F 114.137.16.143 台灣 08/16 17:30
→ : 這間背景太強53F 27.247.163.222 台灣 08/16 17:30
推 : 金融業都想很低薪又要求業績54F 223.140.181.142 台灣 08/16 17:30
→ : 整天出事不也意外
→ : 整天出事不也意外
推 : 難怪這幾年詐騙一直猖獗56F 42.75.92.191 台灣 08/16 17:31
推 : 聯邦軍腐敗也不是一兩天了 難怪0087內戰57F 1.172.116.11 台灣 08/16 17:33
噓 : 銅牆鐵壁58F 49.216.53.139 台灣 08/16 17:33
推 : 怎麼被抓到的也不講一下59F 39.7.231.7 南韓 08/16 17:33
噓 : 金管會：...將重罰聯邦，喔，沒事60F 180.217.41.206 台灣 08/16 17:33
推 : 詐騙國家隊嘻嘻61F 223.137.242.51 台灣 08/16 17:34
推 : 查了一下老闆是誰，我看金管會要裝死62F 223.138.91.88 台灣 08/16 17:34
推 : 給那一點錢就要人看守黃金 沒出事才怪63F 220.128.125.210 台灣 08/16 17:35
推 : 跟銀行求償不會喔64F 49.216.238.2 台灣 08/16 17:37
推 : 沒關係啦，趕快讓高虹安登板救援投手就65F 223.140.196.130 台灣 08/16 17:37
→ : 行了
→ : 行了
→ : 這個背景是打算罰多少錢？67F 27.247.41.150 台灣 08/16 17:38
→ : 北檢：不必去查68F 223.140.196.130 台灣 08/16 17:38
→ : 紙糊的銅牆鐵壁= =69F 39.9.201.107 台灣 08/16 17:38
推 : DPP執政 各種鬼故事都有70F 114.32.143.78 台灣 08/16 17:38
推 : 這總欸要去金管會夾卵蛋了71F 220.130.162.85 台灣 08/16 17:39
推 : DPP政績+172F 1.168.180.79 台灣 08/16 17:39
→ : 利益夠大，就是國家法律也會低頭啦73F 61.219.99.127 台灣 08/16 17:39
→ : 柬埔寨和墨西哥不就是這樣沉淪的嗎XDD
→ : 柬埔寨和墨西哥不就是這樣沉淪的嗎XDD
推 : 有政府 像死人一樣 ^^75F 101.9.186.106 台灣 08/16 17:39
推 : 最有台灣價值的銀行76F 118.161.127.46 台灣 08/16 17:40
推 : 看看以後的薪水存美金好了，新台幣一直被77F 223.140.196.130 台灣 08/16 17:40
→ : 這些垃圾掏空
→ : 這些垃圾掏空
→ : 連銀行都能開搞79F 114.32.143.78 台灣 08/16 17:40
→ : 現在詐騙團一個小分部隨便都是千萬在跑80F 61.219.99.127 台灣 08/16 17:40
推 : 剛查了聯邦銀行wiki，居然沒寫這個案子81F 223.137.124.223 台灣 08/16 17:41
推 : 連銀行也淪陷? 不會吧 真是沒救了82F 61.219.41.218 台灣 08/16 17:42
推 : 三民自金主83F 101.9.102.7 台灣 08/16 17:42
噓 : 鬼島不意外84F 223.138.170.100 台灣 08/16 17:43
推 : 廢物，直接關到死好了85F 106.64.160.109 台灣 08/16 17:43
推 : 有政府好安心86F 223.140.229.229 台灣 08/16 17:45
→ : 政府打詐的銅牆鐵壁?這是在造謠嗎?87F 1.200.79.138 台灣 08/16 17:49
→ : 打炸如果是銅牆鐵壁怎麼還有這麼多詐騙?
→ : 打炸如果是銅牆鐵壁怎麼還有這麼多詐騙?
推 : 國家隊？89F 106.1.234.154 台灣 08/16 17:51
推 : 金管會本來就很可笑，明明一般人買車買90F 49.216.20.194 台灣 08/16 17:51
→ : 房大筆進出都會被查資金來源，偏偏詐騙
→ : 集團還是豪宅名車一直買，都不知道怎麽
→ : 管控的
→ : 房大筆進出都會被查資金來源，偏偏詐騙
→ : 集團還是豪宅名車一直買，都不知道怎麽
→ : 管控的
推 : 銅牆鐵壁 確定不是紙糊？94F 223.140.98.55 台灣 08/16 17:52
推 : 只知道民進黨男人最會拿老二刮女人肉壁95F 1.200.79.138 台灣 08/16 17:53
→ : 小云有空嗎?
→ : 妮可肉壁很軟吧
→ : 小云有空嗎?
→ : 妮可肉壁很軟吧
推 : 民進黨金主98F 218.173.40.119 台灣 08/16 17:54
→ : 沒事 我們先關注46萬貪污。46>500099F 36.237.115.185 台灣 08/16 17:56
→ : 台灣 詐騙國家對日常，都喊那麼久 也沒有100F 114.40.129.129 台灣 08/16 17:57
→ : 要加重刑責的打算 XD
→ : 要加重刑責的打算 XD
→ : 綠色執政 詐騙保證102F 49.216.48.30 台灣 08/16 17:59
推 : 豬油時報表示：103F 220.135.133.21 台灣 08/16 17:59
推 : 金管會動都不敢動 聯邦銀行 林榮三104F 114.38.46.4 台灣 08/16 18:02
推 : 詐騙王國，搞一個銀行當詐騙國家隊，正常105F 66.75.249.29 美國 08/16 18:02
推 : 自由時報會報導嗎 好奇106F 49.216.47.170 台灣 08/16 18:04
推 : 聯邦銀行的老董是誰可以說出來嗎？107F 1.200.79.137 台灣 08/16 18:04
推 : 這有九成九不必去查了wwww108F 111.71.99.79 台灣 08/16 18:10
推 : 詐騙爽歪歪109F 101.12.26.173 台灣 08/16 18:11
推 : 原來是自由時報的啊長知識了110F 220.136.100.51 台灣 08/16 18:15
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/F5ll8Zh.jpg)
推 : 不愧是綠色銀行 詐騙的顏色113F 223.138.220.60 台灣 08/16 18:16
![[圖]](https://i4.disp.cc/imgur/oFFtDTd.jpg)
推 : 笑了 為了那點錢116F 116.89.128.248 台灣 08/16 18:20
推 : 蔡陰魂的詐騙小金庫 才能餐餐吃法國117F 42.73.20.96 台灣 08/16 18:26
→ : 菜
→ : 菜
推 : 為了鼻屎大的錢119F 123.240.175.162 台灣 08/16 18:29
推 : 真的有夠可恥！120F 114.136.72.78 台灣 08/16 18:33
噓 : 綠共党的顏色121F 111.71.19.80 台灣 08/16 18:33
→ : 匯到國外再轉到其他海外帳戶是不是122F 223.137.252.153 台灣 08/16 18:34
→ : 就追不到了
→ : 打詐？打不贏就加入啊，政府還要拜
→ : 師學藝呢
→ : 就追不到了
→ : 打詐？打不贏就加入啊，政府還要拜
→ : 師學藝呢
推 : 師出同門了還拜三小師啦www126F 111.71.99.79 台灣 08/16 18:37
推 : 詐騙真的好爽喔 錢怎麼可以這麼好賺啊127F 223.141.160.139 台灣 08/16 18:39
→ neoa01 …
推 : 這年頭就算是總統府變詐騙總部都不意外了134F 101.9.186.69 台灣 08/16 18:44
→ neoa01 …
推 : 綠畜詐騙再添一樁詐騙天堂臭名遠揚137F 38.132.108.238 美國 08/16 18:46
推 : 這間就後段班..138F 39.10.56.114 台灣 08/16 18:47
推 : 聯邦 呵呵 跟党關係密切喔139F 27.247.230.104 台灣 08/16 18:47
→ : 果然是詐騙國家隊
→ : 果然是詐騙國家隊
推 : 這要嚴辦141F 118.166.223.214 台灣 08/16 18:48
推 : 這種關鍵事情至少20%以上，行長是薪水142F 112.78.64.149 台灣 08/16 18:49
→ : 22k嗎？1%只有50萬也在幹？
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推 : 豬油時報母公司，意外嗎？144F 89.187.161.25 日本 08/16 18:50
推 :145F 223.141.247.157 台灣 08/16 18:55
→ : 有內鬼146F 118.231.145.110 台灣 08/16 18:59
噓 : 這是建國基金不要亂說147F 27.51.2.22 台灣 08/16 18:59
噓 : 判死刑 台灣不需要這種人 地獄需要148F 49.216.223.81 台灣 08/16 19:01
推 : 綠色銀行149F 112.78.78.181 台灣 08/16 19:03
噓 : 也不看看聯邦銀行的創辦人是誰150F 49.216.188.90 台灣 08/16 19:11
噓 : 哇撒4.3億….151F 42.77.225.108 台灣 08/16 19:11
推 : 台灣快壞掉了152F 111.71.71.59 台灣 08/16 19:16
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(￣︶￣)ｂ markbb01 說讚！
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