※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2016-08-21 10:51:46
看板 Gossiping
作者 標題 [新聞] 涉違反反洗錢法 兆豐銀遭美重罰57億
時間 Sat Aug 20 10:04:15 2016
1.媒體來源:
中時
2.完整新聞標題:
涉違反反洗錢法 兆豐銀遭美重罰57億
3.完整新聞內文:
兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失，遭美國紐約州金融服務署（DFS）
重罰1.8億美元，相當於57億台幣，且須於10天內繳交完畢，創下國銀史上最高海外罰款
紀錄。兆豐銀行紐約分行近年來平均每年獲利僅2,500萬美元，換言之，這筆罰款要7.2年
才能打平。
重罰1.8億美元，相當於57億台幣，且須於10天內繳交完畢，創下國銀史上最高海外罰款
紀錄。兆豐銀行紐約分行近年來平均每年獲利僅2,500萬美元，換言之，這筆罰款要7.2年
才能打平。
國銀史上最高海外罰款
據了解，兆豐金董事長徐光曦16日中午接下董座印信後，隨即飛往美國處理這件棘手案件
，不僅與DFS協商罰款金額，並拜會當地主管機關，最後協商後的罰金為1.8億美元。由於
事已定局，但對台灣金融市場還是有一定的衝擊，徐光曦已從美國趕回台灣，最快於今日
回台親自坐鎮。
，不僅與DFS協商罰款金額，並拜會當地主管機關，最後協商後的罰金為1.8億美元。由於
事已定局，但對台灣金融市場還是有一定的衝擊，徐光曦已從美國趕回台灣，最快於今日
回台親自坐鎮。
兆豐金昨晚罕見在晚間10時舉行重大訊息說明會，因董事會中討論激烈，遲至10時30分才
開始，創下最晚召開重訊說明會的紀錄。據了解，在美國設有分行的其他公營銀行主管私
下表示，紐約分行業務很單純，竟然會被罰這麼重，簡直是遇到土匪、流氓，還有主管痛
批，「這根本是搶錢」。
開始，創下最晚召開重訊說明會的紀錄。據了解，在美國設有分行的其他公營銀行主管私
下表示，紐約分行業務很單純，竟然會被罰這麼重，簡直是遇到土匪、流氓，還有主管痛
批，「這根本是搶錢」。
兆豐金控暨銀行總經理吳漢卿指出，這次遭罰是法規認定上的差異，他舉例，像有一個匯
款，匯到已關戶的戶頭，在台灣就是將匯款退回即可，但在美國卻要申報已關戶的戶頭是
可疑帳戶。
款，匯到已關戶的戶頭，在台灣就是將匯款退回即可，但在美國卻要申報已關戶的戶頭是
可疑帳戶。
兆豐銀：法規認定差異
DFS於2015年1至3月間，對兆豐銀行紐約分行一般業務檢查中指出，兆豐銀行2012年的匯
款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法（
款交易，在法遵機制、防制洗錢及可疑交易申報上，涉及違反銀行保密法及反洗錢法（
BSA/AML）相關規定，並於今年2月的檢查報告中指出，有應申報疑似洗錢交易，而未申報
的行為。
由於為國銀史上最高海外罰款，一級主管包括吳漢卿、兆豐金控副總陳松興、兆豐銀行副
總梁美琪、獨董黃添昌、常務董事徐仁輝及王淑珍等，昨一字排開出席說明會。
國銀缺乏法規遵循觀念
據了解，近年來超過10家國際級金融機構在美違反洗錢或反恐作業疏失，遭裁罰超過10億
美元，甚至歐洲國家央行還因此痛罵美國，如此重罰很不合理；徐光曦在兆豐金上任記者
會即曾表示，國銀對風險控管、法規遵循觀念很缺乏，似乎心裡有底，上任第一要務就是
要危機處理。
美元，甚至歐洲國家央行還因此痛罵美國，如此重罰很不合理；徐光曦在兆豐金上任記者
會即曾表示，國銀對風險控管、法規遵循觀念很缺乏，似乎心裡有底，上任第一要務就是
要危機處理。
4.完整新聞連結 (或短網址):
https://tw.news.yahoo.com/涉違反反洗錢法-兆豐銀遭美重罰57億-215007687.html
https://goo.gl/oeS4sM
涉違反反洗錢法 兆豐銀遭美重罰57億 - Yahoo奇摩新聞
![[圖]]()
閱讀Yahoo奇摩新聞上的「涉違反反洗錢法 兆豐銀遭美重罰57億」。 中國時報【洪凱音、孫彬訓╱台北報導】兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉及洗錢防制疏失，遭美國紐約州金融服務署（DFS）重罰1.8億美元，相當於57億台幣 ... ...
![[圖]](https://s.yimg.com/bt/api/res/1.2/i9PcX_6estQNDJ1Q2cRQ8w--/YXBwaWQ9eW5ld3NfbGVnbztxPTc1O3c9NjAw/http://media.zenfs.com/zh-Hant-TW/video/video.nexttv.com/af7d2a5c6c2697b8ae673123ed572390.cf.png)
5.備註:
米國的善意
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.160.224.236
※ 文章代碼(AID): #1NjxgYUB (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1471658658.A.78B.html
→ : 反觀台灣的重罰..1F 08/20 10:04
推 : 不要用疊字裝口愛好嗎2F 08/20 10:05
→ : 那麼肥 根本小錢一樁3F 08/20 10:05
推 : 要倒了4F 08/20 10:06
→ : 自己不遵守法規，在台灣爽慣了吧活該5F 08/20 10:06
推 : 爽6F 08/20 10:06
推 : 連當地法規都不熟開個屁銀行7F 08/20 10:07
推 : 不排除出走美國8F 08/20 10:08
→ ivorysoap …
推 : 台灣依法重罰5萬 加開勸導單:下次不可以喔10F 08/20 10:08
→ : 真的只有這樣嗎11F 08/20 10:09
→ : KMT脫產?12F 08/20 10:09
推 : 在台灣被罰還能賴帳 在國外試試看呀13F 08/20 10:09
推 : 反反洗錢14F 08/20 10:09
推 : 不懂別人的法律是要做什麼生意？15F 08/20 10:12
→ : 難怪美國查黑錢會很快 你不主動申報可疑戶頭 就罰你銀行 科16F 08/20 10:13
推 : 大家可以猜猜看這些主管熟不熟國外法律啊17F 08/20 10:13
→ : 還是有沒有請國外專業人士認真檢討流程啊
→ : 還是有沒有請國外專業人士認真檢討流程啊
推 : 台灣重罰三萬19F 08/20 10:14
推 : 台灣根本不會抓這種違規 在台爽太久去美國踩到別人地雷20F 08/20 10:17
推 : 算了反正這批慣老闆也只敢在鬼島奴隸前面大聲21F 08/20 10:18
推 : 才不可能這麼單純22F 08/20 10:18
噓 : 有人會下台負責嗎？23F 08/20 10:19
推 : 不遵守當地法規，怪誰？24F 08/20 10:20
→ : 在國外開分行，會不懂該國法律？..哈！哈！笑死人..25F 08/20 10:20
→ : 就好像遊客到阿拉伯要買滿福堡一樣
→ : 就好像遊客到阿拉伯要買滿福堡一樣
→ : 新聞最後一段 誤踩地雷的歐洲銀行也很多呀27F 08/20 10:21
→ : 這種一定會請當地的法務
→ : 這種一定會請當地的法務
推 : 拜託台灣企業快點出走好嗎!!29F 08/20 10:22
推 : 國外有人會用兆豐嗎??30F 08/20 10:23
推 : 都到人家地盤上做生意了不去瞭解人家法律還想用台灣那31F 08/20 10:23
→ : 套跟人家玩？白痴嗎？
→ : 套跟人家玩？白痴嗎？
→ : 黨產?33F 08/20 10:24
推 : 爽34F 08/20 10:26
推 : 看看外國的罰款那才叫罰款，台灣這莫好，外資怎不來？35F 08/20 10:26
噓 : 反反反尾旗36F 08/20 10:27
→ : 台灣廢物老闆出了鬼島還真沒競爭力37F 08/20 10:27
推 : 在臺灣被罰就學徐旭東啊38F 08/20 10:30
推 : 不排除出走～咦？39F 08/20 10:35
推 : 查了一下,原來是清朝留下來的銀行......40F 08/20 10:38
→ : 恭喜發財……41F 08/20 10:39
推 : 如果是在台灣絕對無罪、慣老闆一定很幹！42F 08/20 10:39
→ : 台灣的話大概重罰5萬743F 08/20 10:47
推 : 超白痴 內管超廢 等到被騙掉再來哭GG啊44F 08/20 10:55
推 : 囧45F 08/20 10:57
推 : 很愛帶風向喔銀行 去看看兆豐在日本澳洲的員工是怎46F 08/20 11:15
→ : 麼進去的就知道
→ : 麼進去的就知道
→ : 台灣重罰兩萬48F 08/20 11:26
→ : 我比較好奇是幫誰洗！49F 08/20 11:32
推 : 不要以為這是單純案件 銀行的人沒那麼蠢50F 08/20 11:35
噓 : 台灣重罰(((2)))萬51F 08/20 11:45
噓 : 反觀台灣殺人強姦天堂法規0作用52F 08/20 11:50
推 : 被抓到小辮子 錢輕鬆入袋 越南跟美國都一樣很敢罰53F 08/20 12:06
→ : 這在鬼島頂多被金管會罰200萬 不然企業活不下去
→ : 鬼島根本就違法資方犯罪天堂 遠通日月光頂新遠雄笑開了
→ : 這在鬼島頂多被金管會罰200萬 不然企業活不下去
→ : 鬼島根本就違法資方犯罪天堂 遠通日月光頂新遠雄笑開了
推 : 敢逼業者 不排除出走喔56F 08/20 16:07
→ : 當美國法條是寫好看的喔57F 08/20 23:53
--
※ 看板: Gossiping 文章推薦值: 1 目前人氣: 0 累積人氣: 1050
作者 rexlin 的最新發文:
- 23F 14推 1噓
![]()
立法院國會改革法案今（21）日在院會繼續處理相關議案。一上午藍白與綠就爆發口角衝 突，互嗆不是，但無激烈肢體動作。在院長韓國瑜主導，加上藍白人數優勢下，聯手通過 《立法院職權行使法》第25條修法二讀 …328F 187推 13噓- 16F 5推 1噓
- 23F 9推 3噓
點此顯示更多發文記錄
(￣︶￣)ｂ microken 說讚！
2樓 時間: 2016-08-21 11:46:47 (台灣)
→
08-21 11:46 TW
難怪台灣爛媒都不敢提 巴拿馬 文件, 看是一堆政商洗錢的紀錄都在裡面. 台灣的司法單位是都睡著了嗎? 美國查得到, 台灣查不到???
回列表(←)
分享